Por qué confiar en Sendwave

Transparencia y normativas

Sendwave y nuestros afiliados están regulados en cada uno de los países donde ofrecemos servicios de transferencia de dinero.

En EE. UU., estamos registrados como empresa de servicios monetarios en la FinCEN (Red de Vigilancia de Delitos Financieros) y disponemos de licencias estatales.

Somos una institución de pago autorizada por la Autoridad de la Conducta Financiera Británica (FCA) en Inglaterra, por el FINTRAC (Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá) en Canadá y por el BNB (Banco Nacional de Bélgica) en la UE con licencia de único pasaporte de la UE. Cumplimos con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y garantizamos la seguridad de los datos de los usuarios.

Asimismo, en calidad de transmisores de dinero regulados, nos sometemos a auditorías frecuentes por parte de reguladores y revisores independientes. La app móvil de Sendwave está certificada por el Estándar de seguridad de datos para el sector de tarjetas de pago (PCI DSS).

Declaración de Zepz sobre la esclavitud moderna y la trata de personas

Aquí encontrarás nuestra declaración sobre la esclavitud moderna para 2025, que define la estrategia que adoptamos para abordar el riesgo potencial de la existencia de esclavitud y trata de personas en el seno de Zepz, así como en nuestras cadenas de suministro. Esta declaración se rige por las leyes de Inglaterra y Gales. 

Introducción 

Esta declaración sobre esclavitud moderna y trata de personas tiene lugar de conformidad con la sección 54(1) de la Ley de Esclavitud Moderna del Reino Unido de 2015 y constituye nuestra declaración para el año fiscal que termina el 31 de diciembre de 2024.^[1] Define la estrategia que seguimos para abordar el riesgo potencial de la existencia de esclavitud y trata de personas en el seno de Zepz, así como en nuestras cadenas de suministro. 

Nuestra empresa 

Zepz es una empresa internacional líder en transferencias de dinero digitales y conocida por las marcas WorldRemit y Sendwave. Nuestra oficina central se encuentra en Londres (Reino Unido), y contamos con oficinas regionales en Australia, Bélgica, Canadá, Estados Unidos, Filipinas, Japón, Malasia, Polonia y Sudáfrica. Ayudamos a personas de 50 países a enviar dinero a más de 90. 

Nuestros valores y políticas 

Nos comprometemos a actuar de manera ética, rigiéndonos por los más estrictos estándares profesionales y cumpliendo con toda legislación y normativa aplicable. No toleramos la esclavitud, la trata de personas ni cualquier otra conducta ilegal o poco ética. Este compromiso está respaldado por nuestras políticas corporativas, incluidas la Política de denuncia de irregularidades, que anima a los empleados y trabajadores de todos los niveles a informar de sospechas de conductas ilegales o poco éticas y ofrece orientación sobre cómo plantear dichas inquietudes; también la Política antisoborno y anticorrupción, que establece las responsabilidades de la empresa y las de sus empleados a la hora de respetar y mantener una postura en lo que respecta al soborno y la corrupción. 

Además, todos los empleados deben cumplir el Código de conducta, que exige que adopten y mantengan unos estándares éticos y comuniquen cualquier sospecha de conducta ilegal o poco ética de acuerdo con la Política de denuncia de irregularidades. 

Nuestra cadena de suministro 

Nos comprometemos a garantizar que la esclavitud o la trata de personas no existan en ninguna parte de la empresa ni de las cadenas de suministro. No apoyaremos a ninguna organización ni haremos negocios con ella a sabiendas de que esté involucrada en dichas prácticas y pondremos los medios para interrumpir inmediatamente cualquier relación donde exista evidencia de ello.

Tenemos proveedores por todo el mundo —incluidas instituciones clave en los sectores de las finanzas, las telecomunicaciones y las transferencias de dinero— a los que investigamos para garantizar que son adecuados para hacer negocios. Cada socio de pago se somete a un extenso proceso de diligencia debida para garantizar el cumplimiento de las pautas normativas adecuadas, que incluyen la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Asimismo, llevamos a cabo procesos de detección de difusión de información negativa en los medios que incluyen cualquier participación en la trata de personas y la esclavitud. 

Pasos futuros 

Supervisaremos la eficacia de las medidas que estamos adoptando para garantizar que no exista esclavitud ni trata de personas en el seno de la empresa o su cadena de suministro, lo que incluye el desarrollo y la mejora de las políticas que hemos implementado. 

El consejo de administración aprobó esta declaración el 20 de marzo de 2025. Tiene la firma de Mark Lenhard, el director, con fecha 28 de marzo de 2025, en nombre del consejo y con revisión anual.

^{[1] Durante el año en revisión, hemos operado a través de nuestra empresa matriz, WorldRemit Group Limited, empresa constituida bajo la legislación de Inglaterra y Gales, y sus subsidiarias (en conjunto, «Zepz»). Las entidades obligadas a publicar una declaración en virtud de la Ley de Esclavitud Moderna de 2015 y que, por consiguiente, se rigen por esta declaración de grupo, son: WorldRemit Group Limited, WorldRemit Ltd., WorldRemit Service Company Limited y Zepz Technology Services Limited, cada una de ellas constituida bajo la legislación de Inglaterra y Gales.}

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